"Che Tasso mi dai ?"

"Che un investitore continui a dire "che tasso mi dai" al proprio Consulente Finanziario, nel 2023 d.C., è la triste normalità. Che molti Consulenti vadano in affanno e non siano in grado di contrastare questo approccio vintage anni ottanta, è molto più grave. Vuoi sapere quanto ti do? Eccoti servito. Il primo rendimento che posso aiutarti ad avere è quello pagato dai mercati finanziari. Mettiamo in chiaro una cosa, subito: non è certo, è atteso. Vuol dire che può essere stimato, ipotizzato, ma non è sicuro. Mai. Garantito è morto, quando investi. Chi dice il contrario, mente. Il rendimento atteso del tuo portafoglio, caro cliente, dipende da quello che ci mettiamo dentro, da come lo facciamo e da quanto tempo hai davanti: ogni attività finanziaria ha un premio al rischio quantificabile che il mercato paga a chi decide di correrlo. Punto. Non c'è trucco nè inganno. Non esistono scorciatoie nè algoritmi magici. Ci sono solo numeri, verificabili da chiunque. Poi se vuoi, caro cliente, posso aiutarti a portare a casa un altro rendimento. Non è atteso, è certo. Hai capito bene. Te lo sottoscrivo, questo rendimento. Dimmi quanto vale per te: - essere finanziariamente tranquillo, qualsiasi imprevisto accada; - non dilapidare ricchezza per curarti, quando sarai vecchio; - fregartene della pensione che (non) prenderai, perchè te ne sarai già fatta una; - non subire alcun contraccolpo dal fallimento della banca/azienda che ti aveva suggerito di comprare il macellaio, perchè hai evitato il rischio specifico; - assicurare un percorso di studi di livello ai tuoi figli; - decidere a chi andrà la tua ricchezza quando non ci sarai più, senza farlo decidere allo Stato; - impostare strategie di risparmio fiscale; - costruire un Welfare nella tua azienda, a beneficio tuo e dei tuoi collaboratori; - capire se i tuoi obiettivi sono raggiungibili e sostenibili, o se devi aggiustare il tiro. Rispondimi con sincerità, caro cliente. E soprattutto, dopo che lo hai fatto, non ti azzardare mai più a chiedermi "CHE TASSO MI DAI"."